Робо против. Человека Руководители: Вместе Больше?





--- Топ 5 Робо-консультантов в 2017 году


--- Советник Финтех инструменты арен'т ждать козырь

В их наиболее чистом виде, робо-консультантов являются высокотехнологичной альтернативой для инвестиционных советов. Клиенты зайти на сайт, заполнить анкету и робо-советник конструкций портфеля на их основе алгоритмов инвестиций .
Однако, не все робо-эдвайзеров следовать этому строгому клиенту-компьютерная модель взаимодействия . Этот момент недавно попал домой, когда финансовые системы объявила, что она позволит расширить доступ к своей советники для участника пенсионного плана клиентов. Финансовых систем, как правило, не объединяются с последняя волна робо-консультантов, предлагает онлайн консультации в 401(к) план участников в течение почти 20 лет. (Для связанного чтения, см.: как Робо-консультанты могут помочь Вам и Вашим портфолио. )
Авангард взять
Гибрид Авангард робо-советник был очень успешным. Модель предлагает прямую Авангард занятых финансовым советником в сочетании с онлайн автоматизированными сервисами в таких областях, как распределение активов и баланса. В конце 2014 года, службой было собрано около $4. 2 миллиарда в активах под управлением, прежде чем официально подвижной службы с общественностью. (Для связанного чтения, см. в разделе: взгляд на Авангард Робо-советник. )
Большая часть этих денег пришла из существующих Авангард инвесторов, которые компании определяется уже не работать с советником. Наверх Авангард является то, что они берут с клиентов 30 базисных пунктов за услуги, которые включают в себя финансовый план, распределение активов и выбор фонда, переориентацию и текущий финансовый консультант по телефону. Этот сервис привлекает широкий круг клиентов, в том числе Бэби-Бумеров. (Для связанного чтения, см.: пути консультанты должны развиваться в 2015 году и за его пределами. )
Блэкрок + FutureAdvisor
Блэкрок менеджер актива, приобретенного робо-советник FutureAdvisor летом 2015 года . Это довольно очевидно, что режим не заинтересован в существующих FutureAdvisor по робо-советник клиентской базы; он хотел технологии. Блэкрок заявила, что она будет интегрировать эту технологию в различные каналы сбыта, которые они используют совместно с традиционными финансовыми консультантами. (Для связанного чтения, см., что запись Roboadvisory Блэкрок означает. )
Надежда сделать набеги с традиционными консультантов, которые будут, вероятно, использовать больше продуктов Блэкрок, такие как комиссия по ценным бумагам и фондов. Хотя это может быть не прямое рассмотрения Блэкрок, это еще один шаг в направлении создания гибридных робо-консультант услуг. Технология, которая черной доводить до таких традиционных финансовых консультантов позволит им предлагать робо-технологий для своих клиентов и при этом продолжать работать с ними на личном уровне. (Для связанного чтения, см.: это Гугл Робо-советник на горизонте?)
Гиганты индустрии взять Робо-приманка
Чарльз Шваб произвела фурор в начале этого года с запуском своего интеллектуального портфели Робо-советник, который предназначен для инвесторов. Фирмы финансовых услуг с последующим запуском с вводом их институционального интеллектуального портфеля услуг, который рассчитан на использование финансовых консультантов, которые под стражи активов с Шваб институциональных. Советники можно настроить службы и они могут выбрать, сколько человеческого взаимодействия с клиентами, которые используют его. (Для связанного чтения, см.: Новый Шваба Робо-советник-службе пояснили, и Шваб запускает робот-советник для советники. )
То есть Fidelity, который недавно объединился с робо-советник-выскочка и улучшения Пионер целевых финансовых консультантов, которые под стражи с их институциональной единицы. Опять же, советчиков, которые предлагают эту услугу своим клиентам могут решить, насколько велика роль технология играет в их взаимодействии с клиентами. (Для связанного чтения, см.: что Робо-советник лучше для финансовых консультантов? и как верность помогает советников падение невыгодных клиентов. )
Другая Модель
Личный капитал предлагает робо-технологии плюс прямые финансовые консультанты по телефону, которые готовы ответить на вопросы клиента и обсудить различные аспекты финансового планирования и инвестирования. Сайт описывает решение таким образом: “наши финансовые инструменты дадут вам картину вашей полной финансовой жизни, инвестиций и иначе. И наши специализированные консультанты дадут вам персональные, технологии-расширенные рекомендации с полной прозрачности. Результат изменит то, как вы понимаете, управлять и развивать свой собственный капитал. ” (Для связанного чтения, см.: благо против. Финансовый консультант: что лучше?)
Как Финансовые Консультанты Могут Приспособиться
Робо-эдвайзеры оказывают глубокое воздействие на сектор финансового консультанта, в первую очередь, они расширились способы, в которых традиционные финансовые консультанты работают с клиентами и, что более важно, способы, в которых инвесторы могут получить финансовую консультацию. (Для связанного чтения, см.: кто победит с Робо-Эдвайзеров? Все?)
Нижняя Линия
Робо-консультантов и традиционные консультанты могут — и должны — существовать в гармонии. Смесь человека советы и робо-технологии является отличное сочетание как для инвесторов, так и финансовых консультантов. Забегая вперед, ожидать робо-эдвайзеров, чтобы использовать более человекоподобные интерфейсы и функции, и ожидать человеческого советников принять больше робот-советник-подобные функции. (Для связанного чтения, см.: Топ-5 Робо-советник мифы. )




Комментарии


Ваше имя:

Комментарий:

ответьте цифрой: дeвять + пять =



Робо против. Человека Руководители: Вместе Больше? Робо против. Человека Руководители: Вместе Больше?